Don y Jenny

"¿Cómo sabemos si tenemos suficiente?"

Objetivos

  • Don y Jenny no están emocionados con sus trabajos actuales y queremos saber cuán pronto pueden dejarlos. Preferirían hacer algo que aman y disfruten. Dado que son ahorradores bien remunerados y diligentes, no quieren retrasarse de años de trabajo duro.
  • Su sueño es poseer un campamento pequeño.
  • ¿Cómo cubrir la atención médica hasta los 65 años?

= About

  • Don y Jenny están a finales de los 50. medios.
  • They have consistently saved 15% of their income for years and lived below their means.
  • Dado que no tienen hijos y su hogar se paga, quieren saber: "¿Tenemos suficiente?" Si no, ¿qué más debe suceder?

Áreas de enfoque

  • Haciendo que nuestras inversiones duren ya que quieren retirarse a los jóvenes.
  • Configure la confianza de que pueden proporcionar cobertura de salud razonable.
  • Implicaciones de vender su hogar y comprar una pequeña empresa. | || 272
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Cómo We We How We We How We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We We How’ Ayudado

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Paso 1

Nuestro enfoque con Don y Jenny fue una planificación basada en probabilidades a través de la jubilación H.E.A.L.T.H. Prueba de estrés ©. Nuestro análisis inicial mostró que tenían una probabilidad de éxito del 84% con ellos dejando sus trabajos y no tener ningún empleo.

probabilities-based planning strategy charts

Este escenario tenía probabilidades razonables de éxito, pero sentimos que necesitaba ser más alto con ellos ser jóvenes.

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Paso 2

Probamos algunos escenarios y determinamos que podrían pagar $ 500,000 para la compra de un resort. También asumimos que el complejo necesitaba producir $ 25,000 de ingresos anuales para mantener sus gastos de vida. También asumimos que venderían su casa existente. Si gastan más que esto, los pondría más en riesgo.

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Paso 3

Dado que estaban en sus 50 años, creamos una estrategia de inversión que no esperaba ningún retiro hasta 10 años a partir de ahora.

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Step 4

A financial planning checklist was created so they could knew what variables they needed to check with their advisor to ensure they remained on track and stayed retired.

Recursos relacionados

La jubilación H.E.A.L.T.H. Prueba de estrés

Nuestro proceso moderno de planificación financiera nos permite colaborar juntos para que pueda ver las imágenes más grandes. Este proceso fue diseñado con su mente.

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