Historias de éxito
Ejemplos hipotéticos de cómo ayudamos a familias como usted.
Nombres e identificaciones de identificación Hemos cambiado para proteger la privacidad de los individuos.
don y Jenny
"Hemos cambiado si nos hemos cambiado si hemos sido conocidos si tenemos la privacidad. ¿Suficiente? "
Objetivos
- Don y Jenny no estaban encantados con sus trabajos actuales y querían saber qué tan pronto podrían dejarlos. Preferirían hacer algo que aman y disfruten. Dado que son ahorradores bien remunerados y diligentes, no quieren retroceder de años de trabajo duro.
- Su sueño es poseer un campamento pequeño.
- ¿Cómo cubrir la atención médica hasta los 65 años?
= ... ABRO. medio.
- Don and Jenny are in their late 50s.
- They have consistently saved 15% of their income for years and lived below their means.
- Dado que no tienen hijos y su hogar está pagado, querían saber: "¿Tenemos suficiente?" Si no es así, ¿qué más debe suceder?
Areas of Focus
- Making their investments last since they want to retire young.
- Confíze en que puedan proporcionar una cobertura de salud razonable.
- Implicaciones de vender su casa y comprar una pequeña empresa.
Carrie
"Nunca antes había tenido un planificador financiero antes". Si necesitaba ayuda.
Goals
- Carrie wanted to understand the value of a financial planner and determine if she needed help.
- Obtenga una comprensión sólida de dónde estaba y las estrategias disponibles para ayudarla.
- Encuentre a alguien en quien pueda confiar y asociarse para ayudar a llevar la carga de sus finanzas personales.
Acerca de
- Carrie Carrie que ha trabajado para una compañía pública durante 30 años.
- . En 401 (k) y acciones de la compañía.
- Sin objetivo específico, solo quiere mantener el estilo de vida.
Áreas de enfoque
- Comprenda la experiencia que puede esperar como cliente.
- ¿Qué estrategias tienen sentido para ella?
- Minimizar el riesgo ya que cree que tiene suficiente dinero para durar.
Mike and Mary
"We need to get organized."
Objetivos
- Mike y Mary se dieron cuenta de que están en una situación afortunada. Ambos tienen pensiones y han sido ahorradores consistentes.
- Reconocen que tienen recursos de ingresos en la jubilación, pero quieren saber cómo optimizarlo.
- ¿Qué orden deberían tomar ingresos de- Pensions, Social Security, Investments?
- Mantenga el estilo de vida, disfruta del tiempo con la familia, 1-2 a las viajes a un año.
- Leave money for their children.
Acerca de
- Mike trabajó para pequeñas empresas que tenían empleados sindicales. Mary trabajó en el sector público.
- Ambos tenían planes de jubilación - 457 Plan y un plan 403 (b).
- se jubilará en 66, que es su edad completa de la Seguridad Social de la jubilación. Consecuencias fiscales.
Areas of Focus
- Retirement income plan.
- Maintaining investments since they have adequate income.
- Future tax consequences.
Bill y Sally
"No queremos pagar más impuestos de los que tenemos que hacerlo. a sus hijos.
Goals
- Since they are concerned that taxes may go up in the future, they wanted to explore available strategies to reduce every bit of taxation possible.
- Pass on assets to their children.
Acerca de
- El proyecto de ley es 66 y Sally es 64.
- Sally tiene una pensión y ambos han reclamado el Seguro Social.
- Todas sus inversiones se encuentran en dos IRA y una cuenta de inversión conjunta.
- Están considerando mudarse a un estado fiscal más bajo.
Áreas de enfoque
- Prueba de prueba disponible estrategias fiscales para ver qué pueden funcionar para ellos.
- Estrategia de distribución para las cuentas de IRA para que no se amplíen a los brotadores de impuestos más altos.
- Tienen ganancias no realizadas en su cuenta de inversión conjunta.
