Mike y Mary

"Necesitamos organizarnos". Ambos tienen pensiones y han sido ahorradores consistentes.

Goals

  • Mike and Mary realize that they are in a fortunate situation. They both have pensions and have been consistent savers.
  • Reconocen que tienen recursos de ingresos en la jubilación, pero quieren saber cómo optimizarlo.
  • ¿Qué orden deben tomar ingresos desde las pensiones, la seguridad social, las inversiones?
  • Mantener el estilo de vida, disfrutar del tiempo con la familia, 1-2 viajes al año. Niños
  • Leave money for their children

Acerca de

  • Mike trabajó para pequeñas empresas que tenían empleados sindicales. Mary trabajó en el sector público.
  • Ambos tenían planes de jubilación - 457 plan y un plan 403 (b).
  • se retirará en 66, que es su edad completa de la seguridad social de la seguridad social. Consecuencias

Areas of Focus

  • Retirement income plan
  • Maintaining investments since they have adequate income
  • Future tax consequences
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Cómo ayudamos

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Paso 1

Recopiló toda su información en preparación para llevarlos a través de nuestro proceso: la jubilación H.E.A.L.T.H. Prueba de estrés ©. Dado que ambos tenían pensiones junto con el Seguro Social, queríamos probar estrategias de distribuciones para comprender cualquier brecha potencial y pasivos fiscales.

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Paso 2

A través de esto, aprendimos dos cosas importantes:
  • Ambas Pensiones Ahora, ahora, Mike afirma la seguridad social ahora y Mary Rellays hasta que los 70 años han demostrado ser la mejor estrategia. Los ingresos que necesitan cuando alcanzan los 72 años. Esto creó un problema fiscal.
  • They will have more income coming than they need when they reach age 72. This created a tax problem.

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Paso 3

Una vez que la estrategia de ingresos estaba en su lugar, discutimos los beneficios de las conversiones de Roth. Consulte Visual para beneficio hipotético a Mike y Mary.

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Paso 4

Estas estrategias deben abordarse anualmente. Hemos creado una lista de verificación para seguir.

Recursos relacionados

La jubilación H.E.A.L.T.H. Prueba de estrés

Nuestro proceso moderno de planificación financiera nos permite colaborar juntos para que pueda ver las imágenes más grandes. Este proceso fue diseñado con su mente.

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